隨著上海建立多層次資本市場體系，上海保險交易所的籌備進程以及何時推出也備受各方關(guān)注。5月20日，第四屆上海陸家嘴論壇正式開幕，記者了解到，上海市委書記俞正聲(專欄)在發(fā)表演講時第一段就明確表示，上海將進一步拓展金融市場的廣度和深度，積極推進證券交易所國際板和保險交易市場的建設(shè)。盡管在論壇上，各位發(fā)言者并未提及何時推出國際板以及保險交易所，但是記者從參加論壇的知情人士處獲悉，上海保險交易所已經(jīng)進入國務(wù)院審批階段。

最快有望年內(nèi)成立

中國保險學(xué)會會長羅忠敏在5月19日接受媒體采訪時表示，在上海建立保險交易所目前是最合適的時間，保交所有望在今明兩年成立。而復(fù)旦大學(xué)保險系主任徐文虎則表示，不排除年內(nèi)成立。

事實上，早在今年3月6日，中國保監(jiān)會主席吳定富(專欄)在參加今年的全國人大會議期間透露，上海有望試點成立保險交易所，而成立后的“保交所”全稱為上海保險交易所。

盡管保交所落戶上海已無懸念，但是對于未來上海保險交易所會建成什么樣子，業(yè)界一直充滿猜測。

個人客戶暫不能進入保交所

據(jù)了解，作為一直參與“上海保險交易所建設(shè)研究”課題組主要成員的復(fù)旦大學(xué)保險系主任徐文虎曾表示，上海保險交易所初步設(shè)計為實體場內(nèi)交易，和目前的滬深證券交易所有一定的類似之處。

“但是保險和證券畢竟還是有區(qū)別的，因此交易方式可能會有所不同?！毙煳幕⒁卜治?。根據(jù)記者獲得的信息，上海保險交易所成立初期將經(jīng)營原保險和再保險的交易，原保險的交易主要是指企業(yè)與保險公司的交易，某個企業(yè)有重大項目或重大工程需要投保，可以直接到交易所內(nèi)尋求交易，交易所內(nèi)的經(jīng)紀人會幫助聯(lián)系保險公司；而再保險的交易主要包括直保公司的分保業(yè)務(wù)和再保公司的轉(zhuǎn)分保業(yè)務(wù)，與以前直保公司有分保需求時要和各個再保險公司談判不同，在保交所成立之后，直保公司可以直接掛單到交易所內(nèi)進行交易。

“個人客戶暫時還不能進入保險交易所?！?月20日，上海一家大型財產(chǎn)保險公司再保險負責人表示，因此，保險交易所初期的交易主體將以直保公司、再保公司、保險經(jīng)紀公司為主。

同日，上海財經(jīng)大學(xué)保險系一位教授接受采訪時表示，以后保交所還會考慮將風險證券化產(chǎn)品如巨災(zāi)債券、保險衍生品等納入交易所，同時可能還會納入保單轉(zhuǎn)讓市場。

將借鑒英國勞合社經(jīng)驗

徐文虎也稱，英國勞合社是迄今為止最成功的保險交易市場，在具體的交易規(guī)則、交易制度上，上海的保險交易所會借鑒勞合社的經(jīng)驗。

而根據(jù)英國勞合社的交易方式，勞合社采用的是會員制，其會員包括個人會員和公司會員，會員按照承保險種的不同組成承保辛迪加(法語“組合”的意思，是資本主義壟斷組織形式)，每個辛迪加的會員數(shù)量不定，少則幾十人，多則上千人，每個承保辛迪加都設(shè)有承保代理人，由承保代理人確定費率，接受業(yè)務(wù)?？蛻舨荒苓M入勞合社業(yè)務(wù)大廳，如果需要投保，必須通過經(jīng)紀人安排投保。通常情況下，經(jīng)紀人會拿著寫明客戶需求的投保單，尋找合適的辛迪加，如果某個辛迪加愿意承保，就可以確定費率、認定份額。如果還有剩余份額，經(jīng)紀人則繼續(xù)尋找辛迪加，直至保險金額完全承保。該保單的再保險業(yè)務(wù)也通過經(jīng)紀人在其他辛迪加中完成。

但是據(jù)本報了解，上海保險交易所不會采取辛迪加模式，但是可能采取會員制，直保、共保以及再保險業(yè)務(wù)都有望在交易所內(nèi)通過經(jīng)紀人完成。