一般指標(biāo)（行文版）
一般指標(biāo)（修改版）
較重指標(biāo)（行文版）
較重指標(biāo)(修改版)
否決指標(biāo)
負(fù)向積分
附件1-1
積分標(biāo)準(zhǔn)--負(fù)向積分
序號(hào)
負(fù)向積分行為
相關(guān)人員
發(fā)現(xiàn)規(guī)章制度、業(yè)務(wù)管理及系統(tǒng)控制中存在的漏洞，提出整改建議及措施，并被采納的
1-4
發(fā)現(xiàn)并舉報(bào)案件、風(fēng)險(xiǎn)事件、重大違規(guī)行為
制止案件、風(fēng)險(xiǎn)事件、重大違規(guī)行為的發(fā)生
4-6
查辦案件、風(fēng)險(xiǎn)事件中，在追收資金、控制嫌疑人等方面起重要作用，做出重大貢獻(xiàn)
其他經(jīng)積分管理領(lǐng)導(dǎo)小組審議認(rèn)定為負(fù)向積分的行為。
1-3
附件1-2：
否決指標(biāo)
否決積分行為
參加各類非法組織，參與、協(xié)助或介紹他人參與各類非法活動(dòng)的。
向他人提供與自己經(jīng)濟(jì)實(shí)力不符的擔(dān)保，或向民間借貸資金提供擔(dān)保的。
越權(quán)操作或未認(rèn)真審查授權(quán)內(nèi)容、范圍、額度等辦理授權(quán)，造成重大經(jīng)濟(jì)損失或引發(fā)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的。
私自刻制、盜用、偽造或變?cè)鞓I(yè)務(wù)印章、戳記、重空憑證的；用已作廢或停用的重要空白憑證、章戳辦理業(yè)務(wù)。
偽造、變?cè)?、篡改、竊取、串換客戶資料、檔案（包含電子檔）；擅自泄露企業(yè)商業(yè)秘密或客戶信息的。
借郵政名義或利用郵政企業(yè)員工身份私自吸收客戶資金、代客投資理財(cái)?shù)取?/p>
柜員為本人辦理業(yè)務(wù)；柜員空存、空取資金；違規(guī)代客戶申請(qǐng)辦理業(yè)務(wù)、代客戶簽名，代客戶保管存單、卡折、身份證件；明知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報(bào)告；利用客戶賬戶過渡資金；通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金；違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)；在非營業(yè)場(chǎng)所辦理業(yè)務(wù)、吸儲(chǔ)不及時(shí)入賬。
瞞報(bào)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息、重大風(fēng)險(xiǎn)隱患。
貪污、挪用、截留、侵占企業(yè)、客戶資金或其他財(cái)產(chǎn)。
未嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)左邊法律右邊法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章制度，導(dǎo)致被金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營許可證；其他給企業(yè)造成重大損失或負(fù)面影響的。
超范圍從事產(chǎn)品銷售的。
檢查工作嚴(yán)重失誤，重大問題應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)但未發(fā)現(xiàn)；或者發(fā)現(xiàn)問題后，查處整改工作不力，以及在整改中弄虛作假，導(dǎo)致?lián)p失或風(fēng)險(xiǎn)隱患嚴(yán)重?cái)U(kuò)大，或有其他嚴(yán)重情節(jié)的。徇私舞弊、隱瞞事實(shí)、本人或協(xié)助檢查對(duì)象弄虛作假，導(dǎo)致重大問題未被及時(shí)發(fā)現(xiàn)的。
拒絕或故意拖延提供與檢查事項(xiàng)有關(guān)的資料和情況，編造虛假資料，隱瞞或謊報(bào)真實(shí)情況；或者授意、指使、強(qiáng)令、脅迫下屬或檢查人員弄虛作假，掩蓋事實(shí)。
采取不正當(dāng)手段騙取學(xué)歷、學(xué)位、職務(wù)、專業(yè)技術(shù)職務(wù)或在各類從業(yè)資格考試中作弊被取消考試資格的
未經(jīng)批準(zhǔn)或授權(quán)，通過網(wǎng)絡(luò)等媒體向社會(huì)公眾發(fā)布、傳播企業(yè)信息（包括郵件、貼子、微信等），造成嚴(yán)重不良影響的。
利用職務(wù)之便或與第三方串通損害企業(yè)利益的；徇私舞弊，索取、收受賄賂或者違反規(guī)定收受各種名義的回扣。
擅自拆除或故意損壞消防、安防設(shè)施的。
重大經(jīng)營活動(dòng)不符合左邊法律右邊法規(guī)、國家經(jīng)濟(jì)政策、監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求，嚴(yán)重?fù)p害企業(yè)聲譽(yù)或造成重大經(jīng)濟(jì)損失、風(fēng)險(xiǎn)的；重大經(jīng)營活動(dòng)的目的或目標(biāo)不符合企業(yè)的利益，或決策、執(zhí)行、監(jiān)督的程序和方法嚴(yán)重不當(dāng)，造成重大經(jīng)濟(jì)損失、風(fēng)險(xiǎn)、浪費(fèi)或惡劣影響，或嚴(yán)重影響業(yè)務(wù)發(fā)展的；重大失誤或錯(cuò)誤，嚴(yán)重影響所轄機(jī)構(gòu)的穩(wěn)定，或有其他嚴(yán)重影響所轄機(jī)構(gòu)穩(wěn)定的不當(dāng)決定或行為，后果或情節(jié)嚴(yán)重的。
其他經(jīng)積分管理領(lǐng)導(dǎo)小組審議認(rèn)定為否決積分的行為。
附件1-3：
積分標(biāo)準(zhǔn)--較重指標(biāo)
較重積分行為
積分事項(xiàng)
涉及層級(jí)
涉及崗位
分值（5-12分，總值24分）
拒不執(zhí)行近親屬回避規(guī)定安排，或欺騙組織、隱瞞親屬關(guān)系的。
人員管理
省、市、縣、網(wǎng)點(diǎn)
所有崗位
未按規(guī)定開展員工行為排查工作的。
人力等相關(guān)人員排查牽頭、執(zhí)行部門
6
不執(zhí)行或抵制交流、崗位調(diào)整決定的
人員管理
在內(nèi)部各類培訓(xùn)考試中弄虛作假的
省、市、縣
營業(yè)期間出現(xiàn)單人臨柜情況
個(gè)人業(yè)務(wù)
網(wǎng)點(diǎn)
綜柜、負(fù)責(zé)人、普柜（新增）
12
未按規(guī)定對(duì)大額掛失、雙掛失進(jìn)行核保的。
普柜、綜柜、負(fù)責(zé)人
違規(guī)辦理掛失/解掛/掛失補(bǔ)發(fā)憑證、密碼重置、再掛失、掛失清戶，凍結(jié)/解凍，扣劃等特殊業(yè)務(wù)，造成客戶投訴或牽涉客戶經(jīng)濟(jì)糾紛的。
普柜、綜柜、負(fù)責(zé)人、集中授權(quán)現(xiàn)場(chǎng)審核人員、授權(quán)員、授權(quán)主管（新增）
使用他人操作柜員號(hào)、密碼及名章辦理業(yè)務(wù)的，尚未造成嚴(yán)重后果的。
8
采用拆分交易的手法降低交易額度，規(guī)避授權(quán)或驗(yàn)示有效實(shí)名證件的。
未按規(guī)定辦理匯兌業(yè)務(wù)造成匯款錯(cuò)匯、重匯無法追回的金額超過1萬元的。
柜員
5
毀損、滅失客戶重要資料引發(fā)客戶投訴的（如開戶申請(qǐng)書等）
市、縣、網(wǎng)點(diǎn)
管理人員、柜員
私自篡改批量代付業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，造成資金被挪用的。
未及時(shí)與委托單位對(duì)賬，造成資金挪用或損失。
綜柜、客戶經(jīng)理
對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)和投資收益進(jìn)行虛假陳述、違規(guī)承諾收益、欺騙性宣傳，誤導(dǎo)投資者交易的。
出現(xiàn)現(xiàn)金、重空短少或白條抵庫的，尚未造成嚴(yán)重后果的。（新增）
會(huì)計(jì)核算
未經(jīng)審批擅自進(jìn)行權(quán)限外的長短款處理的。
在重要空白憑證使用前，提
