房子、車子、票子，是現(xiàn)代婚姻的通行證，也是壓在都市青年身上的三座大山。而當(dāng)青年男女步入婚姻，邁向中年時(shí)，“老子、票子、戶口本子”又成為很多家庭在城市生活的攔路虎。沒有當(dāng)?shù)貞艨诘募彝?，不論是老人看病，還是子女上學(xué)，在當(dāng)?shù)囟紩?huì)受到影響。
隨著我國城鎮(zhèn)化水平不斷提高，城市居民人口數(shù)量不斷飆升。戶口問題已經(jīng)成為很多城市尤其是特大城市居民的一塊心病。有沒有戶口，不僅關(guān)系到一個(gè)家庭在城市的各項(xiàng)福利待遇，更牽動(dòng)著一個(gè)家庭在當(dāng)?shù)爻鞘猩畹男腋８?、獲得感。
7月12日，國家發(fā)改委發(fā)布《“十四五”新型城鎮(zhèn)化實(shí)施方案》，正式宣布部分城市全面取消落戶限制，為我國新型城鎮(zhèn)化發(fā)展方向指明了道路。
重磅發(fā)文這些城市全面取消落戶限制
本次發(fā)改委發(fā)布的《“十四五”新型城鎮(zhèn)化實(shí)施方案》，明確提出，將深化戶籍制度改革，放開放寬除個(gè)別超大城市外的落戶限制，全面取消城區(qū)常住人口300萬以下的城市落戶限制，確保外地與本地農(nóng)業(yè)轉(zhuǎn)移人口進(jìn)城落戶標(biāo)準(zhǔn)一視同仁。
與此同時(shí)，全面放寬城區(qū)常住人口300萬至500萬的I型大城市落戶條件。完善城區(qū)常住人口500萬以上的超大特大城市積分落戶政策。各城市因地制宜制定具體落戶辦法，促進(jìn)在城鎮(zhèn)穩(wěn)定就業(yè)和生活的農(nóng)業(yè)轉(zhuǎn)移人口舉家進(jìn)城落戶，并與城鎮(zhèn)居民享有同等權(quán)利、履行同等義務(wù)。
來源：國家發(fā)改委
不難看出，文件為四類不同人口數(shù)量的城市，明確了戶籍制度的具體改革方向。首先是人口300萬以下的，全面取消落戶限制；其次是人口300萬至500萬的，全面放寬落戶條件；再次是人口500萬以上的，完善積分落戶政策；最后是“放開放寬除個(gè)別超大城市外的落戶限制”這句話，也就是說，個(gè)別超大城市不在放寬落戶限制之列。
據(jù)點(diǎn)掌財(cái)經(jīng)查閱公開資料，目前超大城市包括上海、北京、深圳、廣州、成都、重慶等一線、新一線城市；人口500萬以上的特大城市包括武漢、西安、杭州、南京、沈陽、青島、濟(jì)南、長沙、鄭州、昆明、大連等新一線、二線城市。
至于300萬至500萬的I型大城市，猶如過江之鯽不可勝數(shù)，就不多贅述了。重點(diǎn)說一下此次人口300萬以下全面取消落戶限制的城市。
據(jù)點(diǎn)掌財(cái)經(jīng)查閱，根據(jù)住建部2019年城市統(tǒng)計(jì)年鑒，截至2019年底，城區(qū)常住人口300萬以下的代表城市有貴陽、無錫、洛陽、唐山、呼和浩特、?？凇⒛贤?、蕪湖、徐州、溫州等。
可以看出，雖然本次國家發(fā)改委的政策文件僅取消了常住人口300萬以下城市的落戶限制，但國家整體戶籍制度改革方向卻是明確的，各地落戶條件總體趨勢是在不斷放寬。
正所謂“長安居大不易”，并不是每個(gè)人都適合在北上廣深這樣的超大城市生活，當(dāng)前的戶籍政策調(diào)整，也有助于流動(dòng)人口向產(chǎn)業(yè)新興城市發(fā)展，促進(jìn)人口城鎮(zhèn)化從過去的點(diǎn)狀聚集，朝平面鋪開轉(zhuǎn)變。
3大投資機(jī)會(huì)，貫穿未來5年
除了戶籍制度改革，這次發(fā)布的《“十四五”新型城鎮(zhèn)化實(shí)施方案》（下稱方案）也明確了“十四五”國家重點(diǎn)發(fā)力的三大產(chǎn)業(yè)，背后的投資機(jī)會(huì)值得投資者關(guān)注。
第一。光伏產(chǎn)業(yè)。《方案》提出，“推動(dòng)能源清潔低碳安全高效利用，有序引導(dǎo)非化石能源消費(fèi)和以電代煤、以氣代煤，發(fā)展屋頂光伏等分布式能源，因地制宜推廣熱電聯(lián)產(chǎn)、余熱供暖、熱泵等多種清潔供暖方式，推行合同能源管理等節(jié)能管理模式。”
在全球新能源轉(zhuǎn)型以及我國2030碳達(dá)峰的大背景下，光伏發(fā)電成為綠色低碳轉(zhuǎn)型、實(shí)現(xiàn)凈零排放的重要途徑。在政府多份“十四五”政策規(guī)劃中，關(guān)于光伏產(chǎn)業(yè)發(fā)展政策都被納入其中。在資本市場，光伏板塊也經(jīng)常跟隨政策或產(chǎn)業(yè)利好多次走出火爆行情，備受投資者青睞。
第二，新能源汽車。《方案》提出，“推動(dòng)公共服務(wù)車輛電動(dòng)化替代，到2025年城市新能源公交車輛占比提高到72%?！?/strong>
單這一句話，就為新能源汽車板塊增添了巨大的想象空間。目前新能源汽車銷售雖然火爆，但主要車型是乘用車，針對公交車、客車這種大型商用車，新能源車型在電池續(xù)航、動(dòng)力性能方面是否有新的創(chuàng)新空間，值得各家車企去探索檢驗(yàn)。對資本市場而言，新能源汽車板塊的估值又有了新的增長空間。
第三，智慧城市。《方案》提出，積極破解“大城市病”，推動(dòng)超大特大城市瘦身健體。有序疏解中心城區(qū)一般性制造業(yè)、區(qū)域性物流基地、專業(yè)市場等功能和設(shè)施，以及過度集中的醫(yī)療和高等教育等公共服務(wù)資源。完善郊區(qū)新城功能，引入優(yōu)質(zhì)資源、促進(jìn)產(chǎn)城融合，強(qiáng)化與中心城區(qū)快速交通連接，實(shí)現(xiàn)組團(tuán)式發(fā)展。
過去經(jīng)常聽說“大企業(yè)病”，“大城市病”卻是頭一次聽說。根據(jù)文件內(nèi)容不難看出，當(dāng)前超大特大城市因?yàn)槿丝诿芗瘶O高，資源分配往往高度集中，導(dǎo)致造成很多領(lǐng)域資源浪費(fèi)、效率低下。一個(gè)最明顯的特點(diǎn)就是大城市很多公共服務(wù)機(jī)構(gòu)的排隊(duì)長龍，“辦事煩、看病難”的現(xiàn)象特別突出。
除了資源分配低效外，《方案》中還提到了優(yōu)化居住、商業(yè)、交通、生態(tài)等功能空間布局；建立地下空間開發(fā)與運(yùn)營管理機(jī)制；推動(dòng)開展城市設(shè)計(jì)，治理“貪大、媚洋、求怪”建筑亂象等要求。
這些政策要求都指向了智慧城市。記得在物聯(lián)網(wǎng)概念熱炒之際，智慧城市板塊連帶著也火過一陣。但過去資本市場的狂歡和追捧，講故事的味道比較重。隨著《方案》的落地，新型城鎮(zhèn)化的發(fā)展，無疑離不開智慧城市，相關(guān)企業(yè)也將有機(jī)會(huì)大展身手，迎來空前發(fā)展機(jī)遇。
例如7月12日漲停的金智科技，公司業(yè)務(wù)就包含智慧能源、電網(wǎng)自動(dòng)化。再有如搞軟件開發(fā)、身份識別的雄帝科技，環(huán)境治理領(lǐng)域的依米康等等，過去一年的股價(jià)表現(xiàn)都不錯(cuò)。隨著智慧城市再度被提起，未來板塊有望涌現(xiàn)更多表現(xiàn)優(yōu)秀的個(gè)股。
總體來看，光伏、新能源汽車、智慧城市將會(huì)成為“十四五”期間發(fā)展新型城鎮(zhèn)化的重要推手，其熱度也勢必會(huì)在相當(dāng)長一段時(shí)間內(nèi)貫穿整個(gè)資本市場。
從投資策略角度看，大盤周期性調(diào)整，熱點(diǎn)題材輪番滾動(dòng)，因此在把握大勢的前提下，選時(shí)優(yōu)化顯得尤為重要。
所謂選時(shí)優(yōu)化就是基于大數(shù)據(jù)，通過量化選時(shí)系統(tǒng)來判斷，當(dāng)板塊風(fēng)險(xiǎn)大時(shí)，選擇空倉。當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)小時(shí)，買入投資策略中選出來的股票。在制定投資策略時(shí)學(xué)會(huì)使用擇時(shí)工具，不僅事半功倍，還能最大限度避免盤面調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)可能帶來的損失。
投資策略分析工具市場上有很多，以投資者常用的阿牛智投量化大師為例，通過量化大師不斷制定和優(yōu)化自己的投資策略，最終幫助投資者笑傲市場。
投資者可以根據(jù)自己的策略模型，在量化大勢上設(shè)定選股條件。比如在光伏、新能源汽車、智慧城市三個(gè)板塊中選擇當(dāng)下成長能力、盈利能力都優(yōu)秀的個(gè)股，通過回測來驗(yàn)證投資策略是否可行。
按照這個(gè)思路，選股條件可以如下：1、板塊選擇光伏、新能源汽車、智慧城市;2、營業(yè)收入同比增長率≥30%；3、營業(yè)收入三年復(fù)合增長率≥30%；4、凈利潤同比增長率≥30%；5、凈利潤三年復(fù)合增長率≥30%;
然后再制定一個(gè)篩選條件：總市值(從小到大)；數(shù)量在3-5家公司，構(gòu)建投資組合，就會(huì)得到短線一年的回測數(shù)據(jù)（下圖）。
量化擇時(shí)優(yōu)化策略短線一年回測數(shù)據(jù)
來源：阿牛智投
通過上述選股條件，對標(biāo)大盤走勢精選量化擇時(shí)，短線一年累計(jì)收益率54.86%，對標(biāo)中盤指數(shù)收益為-14.10%，跑贏對標(biāo)指數(shù)達(dá)80.28%。風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)率為1.33（付出1塊錢的風(fēng)險(xiǎn)可以收獲1.33元回報(bào)）。
從圖片中可以發(fā)現(xiàn)，量化擇時(shí)策略回撤主要發(fā)生在今年一季度，此時(shí)大盤正處于深度調(diào)整階段，策略最大回撤為29%，按照2天調(diào)倉。同時(shí)，在今年4月末大盤轉(zhuǎn)好的時(shí)候，策略凈值增長遠(yuǎn)超大盤漲幅，在該賺錢的時(shí)候能多賺錢，才是王道。
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