你好，我是xx警官/xx檢察院的
你涉嫌洗黑錢
你的身份證被盜用
你銀行賬戶有犯罪行為
請(qǐng)你配合調(diào)查
別掛電話
按照我說的做
......
近期
“冒充公檢法”的犯罪分子
盯上另一個(gè)群體
海外留學(xué)生
廳哥提醒大家
遇到疑似“冒充公檢法”詐騙電話
不要慌張
沉著冷靜看清騙子“套路”
案例一
留學(xué)生遭“特警”上門調(diào)查
差點(diǎn)損失30萬元
今年4月初的某天上午8點(diǎn)
在東南亞留學(xué)的北京市民林某
接到自稱DBS星展銀行客服電話
稱其銀行卡被盜用
在林某否認(rèn)后
客服主動(dòng)稱可轉(zhuǎn)接電話至
廣州市公安局進(jìn)行確認(rèn)、報(bào)警
由于是跨境電話
一個(gè)叫韓杰的人自稱是
廣州市公安局民警
通過通話軟件WhatsApp聯(lián)系林某
稱其銀行卡確實(shí)已被盜用
并涉嫌一起經(jīng)濟(jì)案件
要求其配合調(diào)查
在按照“韓警官”要求進(jìn)行遠(yuǎn)程筆錄
并提交了身份證和護(hù)照信息之后
林某被告知11時(shí)左右
有當(dāng)?shù)亍疤鼐钡剿宜捅Ｃ懿牧?/p>
果然，當(dāng)?shù)亍疤鼐睖?zhǔn)時(shí)登門
并交給林某一個(gè)黃色信封
要求其到一個(gè)沒人的地方打開
簽字、拍照發(fā)給“韓警官”
林某此時(shí)已對(duì)兩位
“警察”的身份深信不疑
一切照做之后
“韓警官”發(fā)給林某一個(gè)網(wǎng)站鏈接
上面赫然出現(xiàn)
寫有林某詳細(xì)個(gè)人信息的“通緝令”
刑事拘捕執(zhí)行書
隨后該“特警”又將紙質(zhì)“通緝令”
給到林某，要求他簽字接受
此時(shí)
林某已經(jīng)被詐騙團(tuán)伙深度洗腦
距離轉(zhuǎn)賬僅一步之遙
公安部刑偵局錢盾反詐預(yù)警系統(tǒng)
將這一信息推送給北京警方的同時(shí)
啟動(dòng)錢盾反詐機(jī)器人進(jìn)行智能勸阻
屬地公安也迅速聯(lián)系林某的父親
多方介入，對(duì)林某進(jìn)行持續(xù)勸阻
最終林某意識(shí)到被詐騙
銀行卡內(nèi)30萬元未轉(zhuǎn)入詐騙賬戶
案例二
今年3月12日
留學(xué)生李某在海外
接到自稱公安機(jī)關(guān)的電話
稱其涉及一起跨國(guó)洗錢詐騙案
要求其馬上同國(guó)內(nèi)警方聯(lián)系
并把電話轉(zhuǎn)接到“北京公安局”
對(duì)方發(fā)給李某一份拘捕令及資產(chǎn)凍結(jié)書
稱此案件重大需要保密且需要配合警方
把自己銀行卡內(nèi)的錢匯入
指定安全賬戶進(jìn)行調(diào)查
李某因害怕就按對(duì)方要求操作
先后多次將錢打入對(duì)方的銀行卡內(nèi)
共計(jì)損失人民幣10萬元
近日
廳哥也收到不少留學(xué)生及家長(zhǎng)反映
稱接到“冒充公檢法”詐騙電話
其中還有不法分子冒充
省廳工作人員實(shí)施詐騙
8月6日10時(shí)40分
廣東省公安廳總機(jī)
接到郝女士來電反映稱
最近她在日本期間接到一個(gè)
自稱是快遞公司人員的電話
對(duì)方稱她有一個(gè)包裹被海關(guān)扣押
包裹內(nèi)有護(hù)照、身份證等
并表示此事已讓省公安廳知道
稍后會(huì)有省廳工作人員聯(lián)系處理
隨后，郝女士接到號(hào)碼為
020-的來電
有2名男子先后與事主通話
對(duì)方自稱是廣東省公安廳
科長(zhǎng)陳國(guó)強(qiáng)、劉偉強(qiáng)
稱郝女士涉及一宗詐騙200萬元的案件
需馬上處理
當(dāng)?shù)弥屡吭谌毡竞?/p>
2人即讓其支付保證金
郝女士分多次向2名男子
指定的賬戶轉(zhuǎn)入43.5萬元人民幣
隨后才發(fā)覺被騙
經(jīng)初查
作案人員在境外冒充省廳工作人員
通過改號(hào)軟件冒用省廳總機(jī)號(hào)碼
020-
以事主身份證被他人冒用辦理銀行卡
或包裹內(nèi)有違禁品涉嫌重特大犯罪為理由
通過虛假“通緝令”或“財(cái)產(chǎn)凍結(jié)通知書”
騙取事主信任
廳哥在此提醒網(wǎng)友
020-
是廣東省公安廳對(duì)外公布的
總機(jī)電話號(hào)碼，不外撥
接到類似電話，切勿上當(dāng)
如有疑問請(qǐng)撥打110咨詢和舉報(bào)
相比原來傳統(tǒng)的“冒充公檢法”詐騙
針對(duì)留學(xué)生的詐騙手段更新穎
也更有針對(duì)性
一些已不新鮮的詐騙套路
換上“新裝”重新登場(chǎng)
歸納起來大致分為以下幾種
01
“涉嫌犯罪”詐騙
留學(xué)生會(huì)接到以國(guó)際物流公司、中國(guó)駐外使領(lǐng)館甚至公檢法單位名義的電話，稱其郵寄的非法包裹被攔截，并以“涉嫌洗錢”“已列入簽證黑名單”“將被驅(qū)逐出境”等一系列話術(shù)相威脅，騙取學(xué)生將錢款轉(zhuǎn)移到“安全賬戶”，以“接受調(diào)查”。這種騙局在留學(xué)圈極為常見，記住騙術(shù)最核心的一點(diǎn)就能準(zhǔn)確識(shí)別——所有在電話中要求轉(zhuǎn)賬匯款、索取銀行賬戶等個(gè)人財(cái)務(wù)信息的幾乎可以肯定就是詐騙。
02
“綁架”詐騙
就在不久前，中國(guó)外交部“領(lǐng)事直通車”左邊微信公眾號(hào)右邊發(fā)布消息，近期海外連續(xù)發(fā)生多起針對(duì)留學(xué)生的詐騙案件，以“綁架”為名，使當(dāng)事人及家屬蒙受巨大財(cái)產(chǎn)損失，身心健康亦受到嚴(yán)重影響。事實(shí)上，在不法分子不斷升級(jí)的騙術(shù)中，一些“綁架”詐騙已與“涉嫌犯罪”詐騙相糅合。比如，在不久前發(fā)生的一個(gè)電信詐騙的真實(shí)案例中，留學(xué)生被“冒充公檢法”工作人員的不法分子騙稱寄往上海的包裹中發(fā)現(xiàn)十幾張銀行卡與身份證，涉嫌卷入案件，威脅索要保釋金，留學(xué)生無奈只能再編謊向父母求助，當(dāng)騙子發(fā)現(xiàn)有被揭穿的風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以不能泄露案情為名要求留學(xué)生不能與外界聯(lián)系，騙子借機(jī)聯(lián)系家長(zhǎng)，謊稱留學(xué)生被“綁架”，由此索要百萬元贖金。
03
票務(wù)詐騙
騙子會(huì)要求先支付定金，再以轉(zhuǎn)款備注不能識(shí)別等理由要求重新打款，若是發(fā)現(xiàn)留學(xué)生起了疑心會(huì)百般勸說，甚至聲稱將給其退款，以騙得留學(xué)生信任。留學(xué)生需要注意的是，票務(wù)代理市場(chǎng)魚龍混雜，學(xué)生在購(gòu)票前務(wù)必要辨別對(duì)方是否真的具有票務(wù)代理資質(zhì)，可在一些專門查詢公司資質(zhì)的平臺(tái)上先行了解，絕不可掉以輕心。
騙術(shù)雖頻繁“變臉”
但若稍加留心、仔細(xì)辨別
就會(huì)發(fā)現(xiàn)騙子的話術(shù)漏洞百出
其詐騙核心就是利用留學(xué)生在國(guó)外
與父母相距離較遠(yuǎn)的特點(diǎn)實(shí)施詐騙
有些更因?yàn)闀r(shí)差
無法保持日常頻繁的溝通
造成誤會(huì)的幾率較高
作案手法分析
不法分子假冒中國(guó)駐外使領(lǐng)館、國(guó)內(nèi)公檢法機(jī)關(guān)等名義進(jìn)行詐騙，謊稱當(dāng)事人涉及洗錢、偽造證件、販毒等罪行被通緝或者限制出入境，甚至上傳印有當(dāng)事人照片的所謂“逮捕令”“管制令”，要求當(dāng)事人配合國(guó)內(nèi)公檢法機(jī)關(guān)調(diào)查，誘導(dǎo)當(dāng)事人將資金轉(zhuǎn)入所謂“安全賬戶”進(jìn)行“資金清查”。還會(huì)給你下發(fā)“逼真”的公文并發(fā)送。
受害人相信答應(yīng)配合資金審查、繳納保證金時(shí)，不法分子會(huì)一直暗示受害人“這是在幫你洗脫罪名，還你清白”等理由，騙取受害人的信任，從而要求受害者轉(zhuǎn)賬至“安全賬戶”達(dá)到詐騙目的。
反詐提醒
1.中國(guó)駐各使領(lǐng)館或公檢法機(jī)關(guān)不會(huì)以電話方式通知當(dāng)事人領(lǐng)取包裹/信函、或有涉及國(guó)內(nèi)的案件需要處理，不會(huì)為當(dāng)事人轉(zhuǎn)接國(guó)內(nèi)公檢法機(jī)關(guān)電話進(jìn)一步聯(lián)系，更不會(huì)索要賬戶信息及密碼、要求轉(zhuǎn)賬或匯款等。
2.騙子大多使用的是篡改顯示號(hào)碼，或相近的號(hào)碼給事主撥打電話，所以當(dāng)看到的來電顯示是真的大使館或公檢法機(jī)關(guān)號(hào)碼時(shí)，都不要相信。
仔細(xì)分析上述典型案例可發(fā)現(xiàn)
避免落入圈套的兩個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)在于
“溝通”和“求助”
“溝通”是指留學(xué)生
與親友之間的雙向溝通
切忌在聯(lián)系受阻的情況下著急匯款
務(wù)必要保持冷靜和理性判斷
“求助”則能將產(chǎn)生的損失降到最小
若意識(shí)到可能被騙
要立刻聯(lián)系當(dāng)?shù)鼐健⑹湛钚兴诘鼐?/p>
并向匯、收款銀行報(bào)案，爭(zhēng)取凍結(jié)止付
同時(shí)可向中國(guó)駐外使領(lǐng)館尋求支持和幫助
騙子無處不在
套路防不勝防
海外學(xué)子要擦亮雙眼
提高警惕，增強(qiáng)防范意識(shí)
不要給不法分子以可乘之機(jī)
記住了！
凡提到這幾句話的
都是冒充公檢法詐騙！
一、要求你絕對(duì)不能掛掉，并為你轉(zhuǎn)接電話
沒有誰有權(quán)利讓某人絕對(duì)不能掛電話，轉(zhuǎn)接的電話通常都是串通好的另一個(gè)騙子的電話。
二、要求你必須開通網(wǎng)銀或者重新辦一張銀行卡
同樣，沒有人會(huì)強(qiáng)制性要求你去辦某一張銀行卡，遇到此類情況，請(qǐng)千萬不要去所謂的網(wǎng)站上透露自己的銀行卡信息。
三、要求你絕對(duì)不能和別人（尤其是警察）透露通話內(nèi)容
警察蜀黍是最能幫你的人，如果連警察蜀黍都不能知道的事，那這件事肯定是壞事，就是騙子正在對(duì)你做的這件壞事！
四、要求你先找一個(gè)隱蔽的地方和他繼續(xù)通話
如果是警察蜀黍給你打電話，絕對(duì)不可能會(huì)有此類要求，找隱蔽的地方只是方便騙子行騙，以免被人“多管閑事”，提醒了受害人。
五、要求加你微信，說有你的通緝令和逮捕令
PS是一大神器，PS是一大神器，PS是一大神器，重要的事情要說三遍。
六、要求你接收一下你的左邊法律右邊文書或者點(diǎn)擊陌生鏈接、掃取陌生左邊二維碼右邊
左邊法律右邊文書是不可能通過網(wǎng)絡(luò)發(fā)給你的，如果你沒犯法，那更不可能會(huì)有所謂的文書，請(qǐng)千萬不要點(diǎn)擊陌生鏈接。
七、信誓旦旦地說要你去114查詢號(hào)碼，但又不讓你主動(dòng)撥打該號(hào)碼
現(xiàn)在有個(gè)東西叫作“改號(hào)軟件”，它能把正確的號(hào)碼覆蓋在錯(cuò)誤的號(hào)碼上，因此你手機(jī)上顯示的號(hào)碼會(huì)是某部門正確的電話，但他真正的號(hào)碼絕對(duì)不是你手機(jī)上顯示的這個(gè)。
八、要查你銀行賬戶，又要你將錢轉(zhuǎn)入“安全賬戶”
警察蜀黍是不會(huì)無緣無故來查你的錢的！即使查，也不可能通過所謂的“安全賬戶”來查！這個(gè)“安全賬戶”是完全不存在的！
小編再次提醒
任何帳號(hào)密碼和短信驗(yàn)證碼
都是保護(hù)帳戶安全的重要信息
要嚴(yán)加保管，不要隨意提供給他人
避免賬號(hào)被盜，銀行賬戶被盜刷
當(dāng)同學(xué)們遇到此類詐騙時(shí)
一定要保持頭腦清醒
一旦被騙應(yīng)及時(shí)
向當(dāng)?shù)鼐?、?guó)內(nèi)公安機(jī)關(guān)報(bào)警
并提供相關(guān)轉(zhuǎn)賬記錄
來源：人民日?qǐng)?bào)、北京日?qǐng)?bào)、寧波市反詐中心、上海市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心、湛江反詐在線
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